¿Cómo seleccionar los mejores fondos de inversión?
Introducción
Los fondos de inversión son una de las formas más efectivas de entrar en el mercado de valores sin invertir directamente en acciones individuales. Muchos inversores, especialmente los principiantes, encuentran difícil seleccionar el fondo de inversión adecuado debido a las numerosas opciones disponibles. En este blog, exploraremos los diferentes tipos de fondos de inversión y la mejor manera de elegir uno según tus objetivos financieros.
Conceptos erróneos sobre los fondos de inversión
Hoy en día hay más de 5.000 fondos de inversión disponibles. ¿Cuál es el adecuado para ti? Vamos a descubrirlo. Muchas personas seleccionan fondos de inversión basándose en los rendimientos del último año. Por ejemplo, si un fondo dio un 50% o 60% de rendimiento el año pasado, asumen que es el mejor fondo. ¡No, ese no es el enfoque correcto!
Paso 1: Verifica los rendimientos anualizados
Mirar solo el rendimiento de un año no es suficiente. Necesitas verificar el rendimiento del fondo durante un período más largo: 3 años, 5 años, o incluso 7 años. ¿Por qué? Porque a veces, un gestor de fondos de inversión tiene suerte con una acción que de repente rinde bien y aumenta los rendimientos.
Paso 2: Verifica los rendimientos continuos
Digamos que hoy es septiembre de 2024, y queremos verificar los rendimientos continuos de los últimos 3 años. Calculamos: rendimientos desde el 1 de enero de 2021 hasta el 31 de diciembre de 2023, rendimientos desde el 2 de enero de 2021 hasta el 1 de enero de 2024, rendimientos desde el 3 de enero de 2021 hasta el 2 de enero de 2024, y así sucesivamente... Este método nos da múltiples rendimientos continuos en diferentes períodos. Ayuda a identificar si los rendimientos de un fondo son consistentes o muy fluctuantes.
¿Por qué son importantes los rendimientos continuos?
Fondo A: Da un rendimiento anual promedio del 25%, pero fluctúa entre 0%, -5%, 50%, 30%. Fondo B: También da un rendimiento promedio del 25%, pero se mantiene dentro del 22%, 23%, 28%, 27%. ¿Cuál elegirías? Obviamente, el Fondo B, porque es más consistente y estable.
Paso 3: Compara fondos de inversión usando AUM y rendimientos
Comparemos dos fondos: Fondo A con AUM de 280.885 millones € y Fondo B con AUM de 671 millones €. El rendimiento anual a 5 años de Fondo A es 28% frente a Fondo B: 22%. Aunque ambos fondos rindieron bien, Fondo A se mantuvo consistentemente más cerca de su rendimiento promedio, mientras que Fondo B tuvo menos fluctuaciones pero menores rendimientos. Este análisis ayuda a decidir qué fondo se alinea mejor con tu apetito por el riesgo.
Descargo de responsabilidad
Este artículo es solo con fines informativos y no constituye asesoramiento financiero. Invertir en acciones implica riesgos, incluida la pérdida del capital. Siempre realiza tu propia investigación o consulta a un asesor financiero registrado antes de tomar decisiones de inversión.
